Belastingvoordelen voor mantelzorgers

Als mantelzorger maak je vaak extra kosten om je naaste de best mogelijke zorg te bieden. Gelukkig zijn er belastingvoordelen voor mantelzorgers die je kunnen helpen om deze financiële last te verlichten. We leggen je uit welke zorgkosten aftrekbaar zijn, hoe het werkt en geven we praktische voorbeelden.

Welke zorgkosten zijn aftrekbaar?

Niet alle zorgkosten zijn aftrekbaar, maar onder bepaalde voorwaarden kun je de volgende uitgaven meenemen bij je belastingaangifte:

  • Genees- en heelkundige zorg: Bijvoorbeeld consulten bij een arts of specialist die niet volledig door de zorgverzekering worden vergoed.
  • Hulpmiddelen: Denk aan een traplift, rolstoel of speciale bedden.
  • Aanpassingen in de woning: Zoals het laten verbreden van deuren of het installeren van een drempelloze douche.
  • Vervoerskosten: Reiskosten voor ziekenhuisbezoeken of andere medische afspraken, als deze niet worden vergoed.
  • Extra kosten voor dieet op doktersadvies: Specifieke diëten die noodzakelijk zijn vanwege een medische aandoening.

Voor een volledig overzicht van aftrekbare zorgkosten kun je terecht op de website van de Belastingdienst. (belastingdienst.nl)

Voorwaarden voor aftrek

Om zorgkosten te kunnen aftrekken, moet je voldoen aan een aantal voorwaarden:

  • De kosten moeten door jou zelf of door je fiscale partner zijn betaald.
  • Je kunt alleen zorgkosten aftrekken die niet door de zorgverzekering of andere instanties worden vergoed.
  • De totale aftrekbare zorgkosten moeten boven een bepaalde drempel uitkomen. Deze drempel hangt af van je inkomen.

Bekijk de specifieke regels en rekenvoorbeelden op de website van de Belastingdienst. (belastingdienst.nl)

Wijzigingen per 2025

Vanaf 1 januari 2025 zijn er enkele wijzigingen in de aftrek van zorgkosten:

  • Vereenvoudiging aftrek vervoerskosten: Voor bezoeken aan een arts, ziekenhuis of apotheek kun je een vast bedrag van €0,23 per kilometer aftrekken. Dit maakt het eenvoudiger, omdat je niet langer de werkelijke kosten hoeft te berekenen. (belastingdienst.nl)
  • Vast bedrag bij beperkte mobiliteit: Als je kunt aantonen dat je niet meer dan 100 meter kunt lopen, mag je een vast bedrag van €925 aftrekken. (belastingdienst.nl)

Hoe werkt het in de praktijk?

Stel, je hebt in een jaar de volgende zorgkosten gemaakt:

  • Huur van een tillift: Je huurt een tillift om een familielid te verzorgen: kosten €1.200.
  • Vervoerskosten: Voor 15 bezoeken aan een specialist, elk 60 km retour, reken je €0,23 per kilometer: kosten €207.
  • Dieet op doktersadvies: Je maakt extra kosten voor een speciaal eiwitarm dieet: kosten €650.

Je totale zorgkosten bedragen in dit geval €2.057. Als je drempel bijvoorbeeld €1.100 is, kun je €957 aftrekken van je belastbare inkomen. Dit kan leiden tot een aanzienlijke belastingbesparing.

Praktische tips

  • Bewaar je bonnetjes en facturen: Zorg dat je alle bewijsstukken van zorgkosten goed bewaart. Dit is belangrijk mocht de Belastingdienst hierom vragen.
  • Gebruik hulpmiddelen: Er zijn online tools en rekenhulpen beschikbaar om je aftrekbare zorgkosten te berekenen.
  • Schakel hulp in: Twijfel je over wat je mag aftrekken? Raadpleeg een belastingadviseur of vraag hulp bij je aangifte.
Info

Op de hoogte blijven en meer praktische tip als mantelzorger? Volg ons en ontdek hoe de gratis Mantelzorger App de zorgervaring kan verbeteren. Download nu de mantelzorger app en begin met het delen van de zorg.

Belangrijke aandachtspunten

Zorgkosten die je voor iemand anders betaalt (bijvoorbeeld een ouder) zijn in sommige gevallen ook aftrekbaar, mits je voor diegene in belangrijke mate bijdraagt aan de kosten van het levensonderhoud. Daarnaast kunnen de regels rondom aftrekbare zorgkosten jaarlijks veranderen. Controleer daarom altijd de meest actuele informatie op de website van de Belastingdienst. (belastingdienst.nl)

Tot slot

Het aftrekken van zorgkosten kan een verschil maken in je financiële situatie als mantelzorger. Door goed te weten wat wel en niet aftrekbaar is, kun je gebruik maken van de beschikbare belastingvoordelen en je financiële lasten verlichten. Neem de tijd om je zorgkosten zorgvuldig in kaart te brengen en profiteer van deze regeling.

Download

Door technologie slim in te zetten, bouwen wij aan een hechte community rondom zorgvragers.

Zo brengen wij zorg dichtbij voor iedereen.

Volg ons op

Lees ook onze andere blogs